読めば必ず得する税金の話
表題からして節税している人には
刺さる感じです★
税金って奥深いですし
年金関係も調べてますが
自分で守る力をつけないと
だれも教えてくれません
6章構成
- 10分でわかる税金の基本（11の特徴）
- 税金が安くなる控除（特定支出控除、配偶者控除のタイミング、死別などの控除、生命保険料控除、災難の還付、医療費控除、住宅ローン減税、社会保険料控除、退職金の税）
- 所得の特徴（副業の税金、2か所勤務での源泉徴収、バイト先のまかない食に税金、宝くじの税金、給与と外注費など）
- 経費・減価償却にまつわる税金の知識（経費の境界線など）
- 相続税・贈与税（法定相続分、相続税の2割増し回避、配偶者の相続、110万円贈与税、離婚の税金、贈答品の税金など）
- 知っておきたい消費税と税金の法律（家賃に消費税は入らない、軽減税率の種類など）
冒頭の税金の基本をチェックすると
自分の税に対するリテラシーがよくわかります
1章だけでも実施することを勧めます
AIで検索を
得する税金で投げてみます
税金で一番得する年収は、概ね600万円から700万円程度であると言えます。この年収帯では、税負担が比較的低く抑えられながらも、十分な手取り額を確保できます。
## 年収別の税負担
- **100万円〜300万円**:
税率は5%から10%程度です。195万円以下では5%、それ以上では10%の税率が適用されます。
- **400万円〜700万円**:
330万円から695万円までは20%、695万円以上では23%の税率となります。この範囲が最も税負担が低いとされています。
- **1,000万円以上**:
900万円を超えると税率は33%に上昇し、2,000万円で40%、4,000万円では45%と、急激に税負担が増加します[1]。
## 世帯別の有利な年収
- **独身世帯**:
年収700万円前後が損得の境目となります。694万9,000円までは20%、695万円以上は23%の税率が適用されます[1]。
- **共働き世帯(子どもなし)**:
900万円を超えると税率が33%に上がるため、それ以下の年収が有利です[1]。
## 節税対策
1. **iDeCoやNISA**:
これらの制度を利用することで、将来の資産形成と同時に税制優遇を受けられます。
2. **住宅ローン控除**:
マイホーム購入時に利用でき、最大40万円を最長10年間、所得税や住民税から控除できます[2]。
3. **ふるさと納税**:
寄付金控除を受けられるだけでなく、地方自治体からの返礼品も得られる制度です[2][3]。
4. **生命保険料控除**:
生命保険、個人年金保険、介護医療保険の保険料に対して、最大12万円の控除を受けられます[2]。
これらの節税対策を適切に活用することで、手取り額を増やすことが可能です。ただし、個々の状況によって最適な方法は異なるため、専門家に相談することをおすすめします。
Citations:
[1] https://koyano-cpa.gr.jp/nobiyo-kaikei/column/910/
[2] https://www.resonabank.co.jp/kojin/column/hoken/column_0006.html
[3] https://www.iyobank.co.jp/sp/iyomemo/entry/20210729.html?=fromendofarticle
[4] https://www.musashi-corporation.com/wealthhack/tax-measures
[5] https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/22442/
[6] https://www.ht-tax.or.jp/kigyou-guide/tax-saving-sole-proprietorship
[7] https://www.amazon.co.jp/%E3%81%93%E3%82%8C%E3%81%A7%E5%BE%97%E3%81%99%E3%82%8B%E3%80%8C%E7%A8%8E%E9%87%91%E3%80%8D%E2%80%95%E8%A4%87%E9%9B%91%E3%81%AA%E7%A8%8E%E9%87%91%E3%81%AE%E3%81%97%E3%81%8F%E3%81%BF%E3%82%92%E5%9B%B3%E8%A7%A3%E3%81%A7%E6%95%B4%E7%90%86-%E6%9C%A8%E5%B9%A1-%E4%BB%81%E4%B8%80/dp/4916157389
[8] https://www.amazon.co.jp/%E7%9F%A5%E3%82%8C%E3%81%B0%E7%9F%A5%E3%82%8B%E3%81%BB%E3%81%A9%E5%BE%97%E3%81%99%E3%82%8B%E7%A8%8E%E9%87%91%E3%81%AE%E6%9C%AC-%E7%9F%A5%E7%9A%84%E7%94%9F%E3%81%8D%E3%81%8B%E3%81%9F%E6%96%87%E5%BA%AB-%E5%87%BA%E5%8F%A3-%E7%A7%80%E6%A8%B9/dp/4837988393